Unlimited PowerPoint templates, graphics, videos & courses! Unlimited asset downloads! From $16.50/m
Advertisement
  1. Business
  2. Finance

Cara Agar Angel Investor (Investor Malaikat) Mendanai Bisnis Anda

by
Read Time:10 minsLanguages:
This post is part of a series called Funding a Business.
Raising Money For Your Business Through Crowdfunding
How to Raise Money From Venture Capitalists

Indonesian (Bahasa Indonesia) translation by Muhlis Tirowali (you can also view the original English article)

Jika anda mencari dana untuk bisnis anda, maka jawaban yang mungkin terletak pada angel investor.

Kita tidak sedang berbicara campur tangan Tuhan Yang Kuasa. Angel investor adalah orang kaya yang berinvestasi di perusahaan kecil dan berharap salah satu perusahaan tersebut menjadi sukses seperti Google atau Facebook berikutnya. Jika anda bisa mendapatkannya, mereka bisa memberikan suntikan uang tunai yang sangat dibutuhkan perusahaan anda.

Dalam tutorial sebelumnya di seri kedelapan Pendanaan Bisnis, kita telah melihat pendanaan usaha dengan menggunakan sumber daya anda sendiri, meminjam uang atau dengan bertanya pada orang-orang.

Sekarang saatnya untuk mulai melihat rute ekuitas. Semua pilihan ini bekerja dengan cara dasar yang sama, yakni anda menerima uang dari investor dan sebagai gantinya anda memberikan sebuah ekuitas (kepemilikan) saham dalam bisnis anda kepada investor itu. Tetapi ada perbedaan signifikan tentang bagaimana mereka bekerja dalam praktiknya. Jadi, kita akan melihat masing-masingnya secara rinci, dimulai dengan investasi angel.

Tujuan dari tutorial ini adalah untuk memberi anda gambaran jelas tentang cara kerja investasi angel, serta kelebihan dan kekurangan dari metode pendanaan bisnis ini. Anda juga akan belajar tentang cara menemukan angel investor, cara mengajukan kepada mereka secara sukses, dan cara bekerja dengan mereka setelah anda mendapatkan dana yang aman.

1. Apa itu Malaikat Investasi?

"Angels" adalah orang-orang dengan ketersediaan uang untuk diinvestasikan dalam bisnis kecil. Seringkali, mereka adalah pengusaha sukses mandiri yang ingin menginvestasikan sebagian dari kekayaan mereka dalam usaha yang menjanjikan.

Jika anda mengamankan angel investor untuk bisnis anda, maka inilah yang akan terjadi:

  1. Angel investor menulis cek dalam jumlah yang telah anda sepakati. Berapa pun nilainya mungkin saja, mulai dari beberapa ribu sampai beberapa juta rupiah. Ukuran kesepakatan rata-rata adalah $520.000, menurut Halo Report.
  2. Sebagai gantinya, investor mendapat bagian dari bisnis anda, misalnya 10%. Kemudian ia sekarang memiliki bagian dari perusahaan anda dan mendapat potongan keuntungan masa depan. Investasinya juga dapat berupa pinjaman, tetapi yang lebih biasa berupa saham ekuitas.
  3. Tujuan investor biasanya adalah menjual sahamnya di kemudian hari, katakanlah lima tahun ke depan untuk keuntungan yang signifikan. Jika bisnis anda gagal, maka anda tidak perlu membayar uang yang diinvestasikan oleh investor itu, seperti halnya yang akan anda lakukan dalam bentuk pinjaman. Semua investor berhak atas 10% dari nilai perusahaan, entah itu jutaan dolar atau bahkan nol besar.

Seperti yang anda lihat, strategi ini berisiko tinggi dari sudut pandang investor. Jika bisnis anda gagal, mereka bisa kehilangan semua uang mereka karena mereka sering berinvestasi pada perusahaan muda yang belum terbukti. Tetapi kalau berhasil, hasilnya bisa spektakuler. Tujuan mereka adalah menghasilkan keuntungan yang cukup besar atas kesepakatan sukses untuk membatalkan kerugian mereka atas kegagalan tersebut.

Investasi angel sering dikaitkan dengan Silicon Valley, namun faktanya pasti ada angel investor di setiap negara. Halo Report mengatakan bahwa hanya 20%  angel investor berada di California.Wilayah dengan pertumbuhan tercepat baru-baru ini adalah Great Lakes. Ada juga angel investor di luar AS. Salah satu yang popular adalah AngelList. Situs ini menampilkan para angel investor di Irlandia, Singapura, Kolombia, India dan banyak negara lainnya.

Mereka berinvestasi terutama pada usaha kecil dengan prospek pertumbuhan tinggi.  Seringkali mereka memilih perusahaan teknologi, namun bsia juga di bidang lain seperti kesehatan dan energi. Suatu hal yang lebih penting bagi seorang angel investor bukanlah industri apa yang anda hadapi, melainkan lebih pada prospek pertumbuhan bisnis anda.

2. Keuntungan dari Angel Investor

Jika bisnis anda memiliki potensi tinggi namun dana terbatas, angel investor dapat memberikan modal untuk pertumbuhan yang spektakuler. Berikut adalah beberapa keuntungan mendanai bisnis anda melalui angel investor.

Ketersediaan Pendanaan

Investor akan sering melangkah ke tempat yang ditakuti oleh investor lain untuk melangkah. Mereka ingin "masuk ke lantai dasarnya" dengan bisnis masa depan yang sukses. Mereka merasa nyaman dengan mengambil risiko yang mungkin tidak diinginkan investor lain.

Mike Markkula menginvestasikan $ 250.000 di Apple Computer pada tahun 1977,  ketika perusahaan masih berusia kurang dari satu tahun dan hanya menjual beberapa ratus komputer. Rute pendanaan lainnya tidak akan tersedia untuk perusahaan muda semacam itu. Sebagai imbalan atas uangnya, Markkula mendapatkan kepemilikan sepertiga dari perusahaan tersebut dan menjadi karyawan ketiganya.

Dengan demikian, salah satu keuntungan utama investor adalah anda memperoleh dana mereka saat bank, modal ventura, dan perusahaan ekuitas swasta tidak menyentuh anda dalam hal pendanaan.

Fleksibilitas

Bank dan perusahaan investasi seringkali memiliki kriteria yang sangat ketat mengenai berapa banyak dana yang akan mereka berikan, seberapa besar perusahaan harus berkembang, dan seterusnya. Angel investor seringkali lebih fleksibel, mereka bisa menginvestasikan sesuatu dari beberapa ribu dolar sampai beberapa juta. Hal ini berarti bahwa investasi angel bisa menjadi pilihan tepat untuk berbagai bisnis, mulai dari perusahaan pemula yang sangat kecil hingga perusahaan dengan ambisi yang jauh lebih besar.

Keahlian dan Kontak

Mike Markkula tidak hanya mendatangkan uang ke Apple. Ia juga menyediakan keahlian bisnis dan membantu perusahaan memperoleh dana kredit dan modal utama ventura. Co-founder Apple, Steve Wozniak mengatakan bahwa Markkula lebih bertanggung jawab atas kesuksesan Apple dibandingkan dirinya sendiri atau Steve Jobs.

Banyak angel investor memainkan peran yang sama dan memanfaatkan pengalaman mereka sendiri untuk membantu perusahaan lain yang mereka investasikan. Mereka sering memiliki jaringan kontak yang luas sehingga dapat membantu anda mendapatkan pelanggan atau mitra baru.

Tingkat keberhasilan yang lebih baik

Penelitian oleh Harvard Business School menemukan bahwa perusahaan yang didanai oleh angel investor memiliki tingkat kelangsungan hidup yang lebih tinggi, pertumbuhan yang lebih cepat, dan lebih mampu mencapai penggalangan dana tambahan dibandingkan perusahaan lain.

Tentu saja tidak semua investasi angel berhasil. Tetapi uang dan keahlian yang diberikan oleh angel investor pasti bisa membantu perusahaan bertahan di awal tahun dan mencapai pertumbuhan yang mereka bidik.

3. Kekurangan Angel Investor

Istilah angel investor mulai muncul dari produksi Broadway di awal abad 20, ketika uang untuk permainan yang baru sulit didapat dan pengusaha kaya yang mengumpulkan dana tampak seperti seorang angel.

Angel investor masih bisa memiliki aura seperti itu untuk bisnis yang sedang berjuang saat ini. Namun penting untuk diingat bahwa mereka tidak melakukan sesuatu yang anda sukai, terlepas dari namanya. Mereka adalah orang bisnis yang mencari keuntungan. Berikut adalah beberapa kekurangan bekerja dengan angel investor.

Harapan investor

Angel investor mengambil risiko besar dan mencari keuntungan besar, sesuatu yang sejalan dengan sepuluh kali lipat investasi mereka. Hal itu bukan karena mereka serakah, tetapi karena banyak perusahaan yang mereka investasikan tidak akan mengembalikan apapun, sehingga mereka perlu menyerangnya dengan sukses.

Jadi, apabila anda ingin mencari angel investor, anda perlu memiliki bisnis yang bisa memberikan pertumbuhan eksplosif dengan dana yang tepat. Kemudian, anda harus memberikan pertumbuhan itu. Jika tidak, maka anda akan mendapat tekanan.

Kehilangan kendali

Ketika kesepakatan itu dibuat, angel investor menjadi pemilik bagian dari bisnis anda. Itu berarti mereka juga akan menanyakan perkembangan bisnis anda. Rincian mengenai hal-hal apa saja yang bisa dan tidak bisa dilakukan oleh angel investor akan dijabarkan dalam perjanjian bisnis anda. Namun anda juga harus siap kehilangan setidaknya beberapa kontrol terhadap perusahaan anda sendiri dan bertanggung jawab kepada investor untuk beberapa keputusan strategis anda. Di samping itu, anda juga akan kehilangan sebagian besar keuntungan masa depan. Jika bisnis anda menjadi besar, maka saham yang anda berikan kepada investor bisa bernilai banyak uang.

Dana Terbatas

Meskipun uang yang diberikan oleh angel investor tampak seperti berkah untuk kebanyakan bisnis kecil, di sisi lain investasi mereka sebenarnya kecil dibandingkan dengan beberapa pilihan lain yang akan kita lihat di tutorial selanjutnya, seperti modal ventura dan ekuitas pribadi.

Biasanya juga berupa satu kali kesepakatan.Seorang investor tidak ingin terus menuangkan uang ke dalam bisnis anda kecuali anda dapat menunjukkan profitabilitas yang kuat. Umumnya, anda perlu memanfaatkan dana awal dengan baik karena tidak akan ada lagi yang menarik bagi mereka saat semuanya habis.

4. Cara Mencari dan Bekerja Dengan Angel Investor

Menemukan Investor

Jika anda berpikir akan bekerja dengan angel investor, maka langkah pertama adalah anda harus menemukannya. Ada beberapa platform web yang bertujuan untuk menghubungkan perusahaan dengan investor, misalnya  AngelList, SeedInvest,   FundersClub dan DreamFunded.

Meskipun demikian, Halo Report mengatakan bahwa tiga perempat transaksi investasinya berbasis di negara yang sama, baik itu investor maupun perusahaannya. Jadi, hal ini juga berlaku untuk web, mereka akan mencari secara lokal.

Banyak negara bagian dan kota memiliki "jaringan" lokal mereka sendiri dari angel investor, misalnya ARCHAngels di Ohio, Forum Angels di Silicon Valley, dan New York Angels di New York. The Angel Capital Association memiliki manfaat daftar jaringan lokal.

Anda juga bisa menemukan "angel investor" yang tidak menyebut dirinya angel, dan bukan bagian dari jaringan atau terdaftar dalam direktori. Carilah orang-orang bisnis lokal terkemuka di bidang anda, hadirilah konferensi industri, bergabunglah dengan forum dagang setempat, dan mulailah menjalin jaringan dengan orang-orang yang mungkin memiliki dana dan keahlian yang anda cari.

Mengajukan Diri pada Angel Investor

Membuat penawaran sukses kepada angel investor adalah tentang mengetahui apa yang mereka cari. Ini harus dilakukan secara individual, melihat kesepakatan yang telah mereka lakukan di masa lalu, dan meneliti apa pun yang mereka katakan atau tulis tentang perusahaan tempat mereka ingin berinvestasi. Namun, ada beberapa panduan umumnya.

Hal pertama yang dicari angel investor adalah prospek pertumbuhan yang kuat. Tetapi anda jangan meregangkan rencana bisnisnya demi membuat mereka yakin bahwa bisnis anda akan memberikan sepuluh kali lipat uang pengembalian. Perkiraan anda harus realistis dan dapat dicapai. Angel investor biasanya melihat ratusan rencana bisnis dari pemilik perusahaan yang penuh harapan dan mereka dapat mengenali perkiraan yang tepat secara mudah. Tunjukkan persis bahwa anda dapat membuat ramalan bisnis anda dan sertakan kasus terbaik maupun terburuknya.

Di luar masalah keuangan, angel investor mencari ide menarik yang diungkapkan secara jelas. Konsep Google begitu persuasif sehingga angel investor Andy Bechtolsheim menulis para pendirinya cek $100.000 sebelum mereka menyelesaikan presentasi mereka. Bahkan apabila anda bukan seperti Google berikutnya, anda tetap harus memiliki konsep yang dapat dipahami investor serta mengungkapkannya dengan cara yang menunjukkan nilai dan potensi jangka panjangnya. Apa masalah penting yang dipecahkan bisnis anda?

Anda juga perlu menunjukkan strategi keluar kepada calon investor anda. Angel investor tidak mencari komitmen seumur hidup. Mereka ingin berinvestasi di perusahaan anda selama beberapa tahun saja, mungkin lima tahun dan kemudian keluar dengan keuntungan besar yang bisa mereka gunakan ke perusahaan lain. Tunjukkan secara jelas bagaimana mereka bisa melakukan hal itu.

Bekerja dengan Angel Investor

Setelah penawarannya sukses, hal itu bukan akhir dari segalanya karena justru segalanya baru saja dimulai. Anda sekarang harus bekerja dengan mereka setidaknya dalam beberapa tahun ke depan. Beberapa angel investor pun sebenarnya lepas tangan, sementara yang lainnya ingin terlibat menjalankan bisnis yang mereka investasikan. Penting untuk mengklarifikasi apa saja parameternya.  

Hal itu berarti membaca kesepakatan awal secara hati-hati untuk melihat seberapa besar kekuatan yang anda berikan, lalu berbicara dengan angel investor untuk mendapatkan gagasan tentang seberapa banyak mereka berencana untuk terlibat.

Perlu diingat bahwa angel investor seringkali dapat memainkan peran yang sangat positif walaupun anda tidak ingin kehilangan kendali atas bisnis anda sendiri. Mereka biasanya berpengalaman dan telah banyak menjalankan bisnis mereka secara sukses sehingga mereka dapat membantu anda segala hal mulai dari arahan strategis hingga penetapan harga dan pemasaran. Mereka seringkali memiliki buku alamat besar yang penuh dengan kontak penting dan berguna untuk membantu membawa bisnis anda semakin maju. Mereka pun memiliki uangnya sendiri sehingga pantas untuk memiliki saham yang kuat dalam kesuksesan anda. Meskipun anda ingin mempertahankan kendali tertinggi, jangan terlalu menahan usaha mereka untuk terlibat.

5.   Langkah selanjutnya

Jadi sekarang anda sudah tahu apa itu angel investor, cara menemukannya dan membuat promosi yang sukses, serta cara melakukannya dengan sukses. Anda juga telah melihat pro dan kontra berurusan dengan angel investor sehingga anda berada pada posisi yang lebih baik untuk mengetahui apakah itu tepat untuk bisnis anda.

Langkah selanjutnya adalah mulai meneliti angel investor di wilayah anda, mencari tahu investasi macam apa yang anda butuhkan, dan membuat penawaran bersama.

Jika anda telah memutuskan bahwa angel investor bukan untuk anda, maka tetaplah mengikuti tutorial yang tersisa dalam rangkaian Pendanaan Bisnis. Kami memiliki tiga pilihan model pendanaan lainnya untuk anda lihat, antara lain modal ventura, ekuitas pribadi dan IPO.

Sumber daya

Kredit Grafis: Angel dirancang oleh Luis Prado dari Noun Project.

Advertisement
Advertisement
Looking for something to help kick start your next project?
Envato Market has a range of items for sale to help get you started.